Ngan Lam est une professionnelle des services financiers qui accompagne ses clients depuis septembre 2019. Dans le cadre de son travail auprès de firmes financières établies, elle offre aux particuliers, aux familles et aux propriétaires d’entreprise une approche humaine, éducative et centrée sur les besoins des personnes.

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Son principe directeur est simple : ne laisser aucune famille de côté.

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Ngan adopte une approche globale de la planification financière afin d’aider ses clients à comprendre comment les différentes composantes de leur situation financière interagissent.

 

Elle les aide à cerner les inefficacités liées notamment aux liquidités, à l’endettement, à la fiscalité et à l’assurance afin qu’ils puissent prendre des décisions mieux éclairées et progresser vers leurs objectifs financiers avec davantage de clarté et de confiance.

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Au sein de D&DCPD, Ngan renforce notre capacité à accompagner les clients lorsque des décisions liées au travail, à la carrière ou aux affaires soulèvent des considérations financières plus larges.

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Pour nos clients employés, son expertise peut être particulièrement précieuse pendant les périodes de transition.

 

Une cessation d’emploi, un changement de carrière, une décision concernant la retraite ou une période entre deux emplois peut soulever des questions immédiates concernant le revenu, les liquidités, les dettes, la couverture d’assurance et la planification financière à plus long terme.

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Alors que D&DCPD peut accompagner le client relativement aux aspects liés à l’emploi et au milieu de travail, Ngan peut l’aider à évaluer les répercussions financières de la transition et à planifier les prochaines étapes.

 

Son intervention peut aider les particuliers à mieux comprendre leur situation financière, à examiner les options qui s’offrent à eux et à prendre des décisions avec davantage de confiance pendant une période d’incertitude.

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Pour nos clients employeurs et propriétaires d’entreprise, Ngan peut apporter une perspective plus large en matière de planification financière lorsque les finances personnelles et celles de l’entreprise se recoupent.

 

Les propriétaires d’entreprise et les employeurs doivent souvent prendre des décisions concernant les liquidités, l’assurance, l’endettement, le bien-être financier des employés et leurs objectifs financiers à long terme, au-delà des questions de conformité et des activités quotidiennes.

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Sa participation ajoute ainsi une dimension pratique de planification financière aux services plus larges offerts par le groupe D&DCPD.

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L’approche de Ngan est éducative et axée sur les relations. Même lorsqu’aucun changement immédiat n’est nécessaire, les clients peuvent bénéficier d’un deuxième avis afin de confirmer que leurs arrangements financiers actuels demeurent adaptés à leurs objectifs et à leur situation.

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Elle s’intéresse particulièrement à l’accompagnement des familles, des propriétaires d’entreprise locaux, des personnes ayant un esprit entrepreneurial et de celles qui accordent de l’importance au développement personnel et professionnel.

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Ngan poursuit également une vision à long terme visant à contribuer au développement de l’une des plus importantes maisons de courtage de l’Est du Canada, tout en préservant les valeurs axées sur la communauté qui guident son travail.

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Sa participation permet aux clients de D&DCPD d’avoir accès à des conseils financiers pratiques lors de transitions importantes liées au travail, à la carrière ou aux affaires.

 

Ensemble, ces services permettent aux clients de considérer non seulement l’enjeu immédiat en milieu de travail, mais également les décisions financières plus larges qui peuvent en découler.

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